⚠️ KYC — Classificação de Risco

Níveis de risco

Cada cadastro possui um nível de risco que indica o grau de atenção necessário:

Nível	Indicador	Significado	Revisão
Baixo	🟢 Verde	Risco dentro do esperado	Anual
Médio	🟡 Amarelo	Requer acompanhamento	Semestral
Alto	🔴 Vermelho	Risco elevado, monitorar de perto	Trimestral
Crítico	🔴 Vermelho escuro	Risco muito alto, ação imediata	Mensal

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Score de risco

Além do nível, cada cadastro pode ter um score numérico de 0 a 100:

Score	Interpretação
0 – 25	Risco baixo
26 – 50	Risco médio
51 – 75	Risco alto
76 – 100	Risco crítico

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Como alterar o risco

Apenas Super Admin, Admin e Analista podem alterar o risco.

1. Acesse o detalhe do cadastro
2. Clique em Alterar Risco
3. Selecione o novo nível de risco
4. Informe o score (0 a 100), se aplicável
5. Escreva a justificativa — é obrigatória
6. Confirme

O que acontece

• O nível de risco é atualizado
• O método é marcado como MANUAL
• A justificativa é salva
• O risco anterior e o novo ficam registrados na auditoria
• A data de próxima revisão é recalculada

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Fatores que podem influenciar o risco

Fator	Impacto
PEP (Pessoa Exposta Politicamente)	Aumenta
Consta em listas restritivas	Aumenta
Atividade econômica de risco	Aumenta
Documentação incompleta	Aumenta
Histórico de reprovação	Aumenta
País de origem (se aplicável)	Pode aumentar
Faturamento muito alto sem justificativa	Aumenta
Cadastro completo e regular	Diminui

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Revisão periódica

O sistema controla automaticamente a data de próxima revisão de cada cadastro. Quando a data é atingida:

• Um alerta é gerado no Dashboard
• O registro aparece na lista de Revisões Vencidas
• O analista responsável é notificado

Cadastros de risco mais alto são revisados com mais frequência.