✅ KYC — Aprovação e Reprovação

Quem pode aprovar?

Apenas usuários com perfil Super Admin, Admin ou Aprovador podem aprovar ou reprovar cadastros.

Regra importante: O usuário que criou o cadastro não pode aprová-lo. Isso garante a segregação de funções.

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Como aprovar um cadastro

1. Acesse o detalhe do cadastro (clique na linha da tabela)
2. Verifique se o status é Pendente de Aprovação ou Em Análise
3. Confira todos os dados cadastrais
4. Verifique se os documentos obrigatórios foram enviados
5. Clique no botão Aprovar
6. Opcionalmente, adicione observações
7. Confirme a aprovação

O que acontece

• O status muda para Aprovado
• A data de aprovação é registrada
• A próxima data de revisão é calculada automaticamente conforme o nível de risco:

Risco	Próxima revisão
Baixo	1 ano
Médio	6 meses
Alto	3 meses
Crítico	1 mês

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Como reprovar um cadastro

1. Acesse o detalhe do cadastro
2. Clique no botão Reprovar
3. Informe a justificativa (obrigatória!)
4. Confirme

Motivos comuns de reprovação

• Documentos inválidos ou ilegíveis
• Documentação incompleta
• Dados cadastrais inconsistentes
• Consta em lista restritiva
• Nível de risco inaceitável

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Bloqueio de cadastro

Em casos graves (ex: suspeita de fraude, sanção, determinação judicial):

1. Acesse o detalhe do cadastro
2. Clique em Bloquear
3. Informe o motivo e justificativa
4. O status muda para Bloqueado

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Documentos obrigatórios

O sistema bloqueia a aprovação se houver documentos obrigatórios faltando. Neste caso, uma mensagem informa quais documentos estão pendentes.

Exemplos de documentos que podem ser obrigatórios:

• PF: RG, CPF, Comprovante de Endereço
• PJ: Contrato Social, Cartão CNPJ, Comprovante de Endereço

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Histórico

Todas as aprovações, reprovações e bloqueios ficam registrados:

• No histórico do workflow do cadastro
• Na trilha de auditoria do sistema

Ninguém pode alterar ou apagar esse histórico.