Information Gathering - betoooo08/MyFinPlanner GitHub Wiki

Information Gathering for MyFinPlanner

Target Personas
- Young Professionals managing salary, building savings.
- Freelancers & Contractors with irregular income streams.
- Recent Graduates learning to budget student loans and living expenses.
Key Questions
- ¿Cuáles son tus principales retos al planear tu presupuesto mensual?
- ¿Qué alertas o notificaciones te ayudan más a mantenerte en línea con tus objetivos financieros?
- ¿Con qué frecuencia revisas tus inversiones o reportes de gastos?

Mint, YNAB, PocketSmith
- Pros: alertas visuales, etiquetado automático de transacciones, reports exportables.
- Contras: curvas de aprendizaje pronunciadas, funcionalidades de AI limitadas.
Takeaways para MyFinPlanner
- Interfaz limpia y minimalista.
- Alertas tempranas (80 % y 100 %) con toasts y pop-ups.
- Exportar reportes a PDF/CSV integrado.

Páginas más visitadas
1. Dashboard principal
2. Sección de Transacciones
3. Creación de presupuesto
Puntos de abandono
- Formulario de signup: revisar tasa de error en validación de contraseña.
- Flujo de “Ver transacciones” dentro de un presupuesto: optimizar carga asíncrona.

Restricciones legales
- Encriptar datos sensibles en reposo y en tránsito.
Tecnologías & APIs
- Backend: Django 4.2, PostgreSQL (Cloud SQL).
- Frontend: Tailwind CSS + Alpine/Lucide + Chart.js.
- Data Feeds: Finnhub para cotizaciones de mercado.
- AI: OpenAI private key, almacenar prompts/respuestas en modelo AIInsight.

Entidades clave
- User, Transaction, Category, Budget, Goal, Report, AIInsight
Flujos de ejemplo
1. Crear Presupuesto → asignar categoría → establecer monto y alerta (80 %) → guardar.
2. Registrar Gasto → disparar señal pre_save → actualizar budget.spent → si ≥ 80 %, enviar notificación.
3. Recuperar Contraseña → formulario email → envío de link → reset de contraseña → redirigir a /login/.
4. Generar Reporte → seleccionar rango y formato → invocar view → retornar archivo descargable.