Guía de usuario

Introducción

Esta guía explica cómo navegar por los prototipos web y móvil de Solventa y cómo recorrer sus principales funcionalidades.

Los prototipos son una representación interactiva realizada en Figma. Los botones y enlaces conectados permiten avanzar entre las pantallas y simular los flujos del sistema, pero no procesan información real ni están conectados con servicios externos.

Acceso a los prototipos

• Mockup Web
• Mockup Móvil

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1. Guía del prototipo web

El prototipo web está orientado a la gestión completa de los procesos de Solventa. Incluye el acceso del usuario, el proceso de contratación, la administración de pólizas, los pagos, los siniestros, el perfil y el portal de socios.

1.1 Registro e inicio de sesión

Desde la pantalla inicial se puede:

• Ingresar con correo electrónico y contraseña.
• Recuperar la contraseña mediante la opción ¿Olvidaste tu contraseña?
• Crear una cuenta nueva.
• Acceder al portal de socios mediante la opción correspondiente.

Para crear una cuenta:

1. Selecciona Crea tu cuenta.
2. Completa el nombre, correo, documento, teléfono y contraseña.
3. Acepta los términos, condiciones y la política de tratamiento de datos.
4. Selecciona Crear cuenta y continuar.

1.2 Consentimiento y perfil de riesgo

Después del registro, Solventa presenta la información que requiere autorización para calcular el perfil de riesgo.

1. Revisa las fuentes de información que serán consultadas.
2. Selecciona Aceptar y continuar.
3. Consulta el perfil de riesgo generado y las fuentes utilizadas.
4. Selecciona Ver cotización para avanzar.

La autorización puede retirarse posteriormente desde el perfil del usuario.

1.3 Cotización, pago y firma

En la pantalla de cotización se presentan los planes disponibles, sus valores y coberturas.

1. Compara los planes Básico, Recomendado y Amplio.
2. Selecciona el plan deseado.
3. Presiona Aceptar cotización.
4. Selecciona el método de pago.
5. Revisa y acepta la autorización de firma electrónica.
6. Selecciona Firmar y emitir póliza.

Cuando el proceso termina, se muestra el número de la póliza, la fecha de emisión y el valor de la prima. Desde esta pantalla se puede descargar el documento o ingresar al panel principal.

1.4 Panel principal

El panel muestra un resumen de la cuenta del usuario:

• Póliza activa.
• Próximo pago.
• Siniestros abiertos.
• Historial reciente.
• Acciones rápidas.

Desde las acciones rápidas se puede reportar un siniestro, consultar su estado o iniciar una nueva cotización.

1.5 Administración de pólizas

Desde Mis pólizas se puede consultar:

• Número y estado de la póliza.
• Saldo asegurado.
• Prima mensual.
• Vigencia.
• Beneficiario.
• Coberturas incluidas.

La opción Gestionar renovación o cancelación permite consultar el estado de la renovación automática o solicitar la cancelación indicando el motivo.

1.6 Pagos

La sección Pagos permite consultar:

• Método de pago registrado.
• Próximo cobro.
• Historial de pagos.
• Valor y estado de cada transacción.
• Comprobantes disponibles.

También incluye la opción para actualizar el método de pago.

1.7 Reporte y seguimiento de siniestros

Para reportar un siniestro:

1. Ingresa a Siniestros.
2. Selecciona la póliza relacionada.
3. Indica el tipo de siniestro, la fecha y la ciudad.
4. Describe lo ocurrido.
5. Adjunta la evidencia disponible.
6. Selecciona Enviar reporte.

La pantalla de seguimiento muestra el número del caso y las etapas del proceso: reporte recibido, validación, control, aprobación y desembolso.

1.8 Perfil y preferencias

Desde Perfil se puede consultar y actualizar:

• Nombre.
• Correo electrónico.
• Teléfono.
• Idioma y formato regional.
• Preferencia de alto contraste.

1.9 Portal de socios

El portal de socios permite administrar las credenciales utilizadas para integrar otros sistemas con las APIs autorizadas de Solventa.

El socio puede:

1. Registrar el nombre de su aplicación.
2. Seleccionar el ambiente.
3. Definir los alcances autorizados.
4. Generar las credenciales de acceso.
5. Consultar los tokens activos.
6. Revocar un token cuando ya no deba utilizarse.

El secreto generado debe guardarse en el momento de su creación, ya que después no se muestra completo.

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2. Guía del prototipo móvil

El prototipo móvil está orientado a acciones rápidas del cliente asegurado. Su navegación principal se realiza mediante las opciones Inicio, Pólizas, Siniestros y Perfil, ubicadas en la barra inferior.

2.1 Registro e ingreso

Desde la pantalla de bienvenida se puede ingresar o crear una cuenta.

Para registrarse:

1. Selecciona Crear una cuenta.
2. Completa los datos personales y de contacto.
3. Crea una contraseña.
4. Acepta los términos, la política de privacidad y el tratamiento de datos.
5. Selecciona Continuar.
6. Realiza la prueba de vida para verificar la identidad.
7. Al terminar, selecciona Ir al inicio o Ingresar con biometría.

Para ingresar posteriormente se puede utilizar la huella o seleccionar Usar correo y contraseña.

2.2 Pantalla de inicio

La pantalla de inicio presenta:

• Cantidad de pólizas activas.
• Estado de actualización de la información.
• Acceso para cotizar un nuevo seguro.
• Reporte de siniestros.
• Consulta de coberturas.
• Solicitud de asistencia.
• Notificaciones.
• Disponibilidad de datos sin conexión.

2.3 Cotizar un seguro

Para realizar una cotización:

1. Selecciona Cotizar un nuevo seguro.
2. Elige qué deseas proteger.
3. Completa los datos solicitados.
4. Selecciona Calcular cotización.
5. Revisa el valor, la vigencia y las coberturas.
6. Selecciona Aceptar y continuar.

La cotización también permite regresar y crear una nueva solicitud.

2.4 Comprar una póliza

Después de aceptar la cotización:

1. Revisa el resumen de la compra.
2. Selecciona Ir al pago.
3. Escoge el medio de pago.
4. Confirma la transacción.
5. Si el pago es aprobado, continúa con la firma.
6. Revisa el contrato.
7. Ingresa el código de verificación.
8. Selecciona Aceptar y firmar.

Cuando el proceso termina, la póliza queda disponible en la billetera digital.

Si el pago es rechazado, el prototipo permite reintentarlo o regresar al inicio.

2.5 Billetera y consulta de pólizas

Desde Pólizas se pueden consultar las pólizas vigentes y vencidas.

Al seleccionar una póliza se muestra:

• Número de póliza.
• Vigencia.
• Coberturas.
• Exclusiones principales.
• Certificado digital.
• Historial de movimientos.
• Opciones de renovación y cancelación.

El certificado digital puede consultarse y compartirse. La pantalla también presenta un código QR para verificar la vigencia y autenticidad de la póliza.

2.6 Uso sin conexión

Cuando no hay conexión, la billetera muestra las copias guardadas en el dispositivo e indica la fecha de la última actualización.

La aplicación informa cuándo los datos están desactualizados y señala que la sincronización se realizará automáticamente cuando se recupere la conexión.

2.7 Pago de una prima pendiente

Cuando una póliza tiene un pago pendiente:

1. Revisa el valor y la fecha límite.
2. Selecciona Seleccionar medio de pago.
3. Continúa con el flujo de pago.

También es posible regresar al detalle de la póliza.

2.8 Renovación y cancelación

Para renovar una póliza:

1. Revisa la nueva vigencia, las coberturas y la prima.
2. Selecciona Confirmar y pagar.
3. Consulta la confirmación de la renovación.

Para cancelar una póliza:

1. Revisa las consecuencias de la cancelación.
2. Selecciona el motivo.
3. Consulta el saldo estimado a favor.
4. Selecciona Confirmar cancelación.

Si el usuario cambia de decisión, puede seleccionar Conservar mi póliza.

2.9 Reportar un siniestro

Para reportar un siniestro:

1. Selecciona Reportar siniestro.
2. Elige la póliza afectada.
3. Registra la fecha, el tipo y la descripción del evento.
4. Selecciona Agregar evidencias.
5. Toma una foto, graba un video o selecciona un archivo.
6. Selecciona Enviar reporte.

Si no hay conexión, se puede seleccionar Guardar borrador offline. Los datos y las evidencias permanecerán guardados en el dispositivo hasta que sea posible enviarlos.

Después del envío, se muestra el número del caso y la opción Ver seguimiento.

2.10 Seguimiento del siniestro

La pantalla de seguimiento presenta:

• Número del caso.
• Estado actual.
• Póliza relacionada.
• Porcentaje de avance.
• Etapas completadas.
• Próxima actividad del proceso.

Los cambios importantes también se comunican mediante notificaciones.

2.11 Solicitar asistencia

Para solicitar asistencia:

1. Ingresa a Pedir asistencia.
2. Consulta los prestadores cercanos.
3. Selecciona Ver prestador.
4. Revisa el servicio, el horario y el tiempo estimado.
5. Selecciona Solicitar asistencia.

Durante la atención se muestra el estado del prestador y el tiempo estimado de llegada. También se puede contactar al prestador o cancelar la solicitud.

2.12 Notificaciones

La sección Notificaciones reúne novedades relacionadas con:

• Estado de los siniestros.
• Vencimiento de pólizas.
• Movimientos de pago.

Las notificaciones permanecen disponibles dentro de la aplicación.

2.13 Perfil y configuración

Desde Perfil se puede acceder a:

• Datos personales.
• Seguridad y privacidad.
• Idioma y moneda.
• Preferencias de notificaciones.
• Cierre de sesión y eliminación de datos locales.

En Seguridad y privacidad se puede administrar el ingreso biométrico, la visualización de datos sensibles, las notificaciones push y las copias guardadas en el dispositivo.

En Idioma y moneda se puede seleccionar el idioma, el país o región y la moneda de visualización. Este cambio no modifica la moneda contractual de las pólizas.